Как не стать жертвой мошенничества с криптовалютой

Из каждого утюга нас пугают интернет-мошенничеством, но тем не менее регулярно преступники находят новых жертв. В финансовой онлайн-сфере их особенно много.

Криптовалюта не стала исключением — крадут данные и пароли, заманивают обещанием быстрой прибыли, создают фейковые биржи или кошельки.
CRYPTUS изучил популярные схемы обмана и скама, связанные с криптой. Рассказываем, какие уловки преступники используют чаще всего и как защитить свои активы.

Криптовалюта очень волатильна и горячо интересует разные слои общества. Многие просто следят за ростом цены биткоина и других популярных монет, другие активно участвуют в аирдропах стартапов или майнят крипту. Это расширяет возможности мошенников — чем больше хайпа, тем проще нечестным личностям втереться в доверие и обмануть других, особенно неопытных участников рынка или просто увлекающихся пользователей.

Вот самые известные мошеннические схемы, рекомендуем ознакомиться и сохранять бдительность.

Обычно это происходит так — криптомошенники связываются с пользователями платформ под видом службы поддержки биржи, кошелька или обменника, чаще в мессенджерах, реже по телефону. Спрашивают о качестве работы системы или о последних транзакциях.

После того как человек идет на контакт, предлагают оптимизировать аккаунт — улучшить безопасность, обновить информацию, мобильное приложение или добавить дополнительные функции. Еще злоумышленники могут посоветовать опробовать новейшие протоколы шифрования или увеличить объем памяти устройства.

В процессе ничего не подозревающий криптан передает мошенникам данные аккаунта, электронную почту, пароль, сид-фразу, словом, все, что поможет украсть активы, либо оплачивает оказанные услуги.

Мошенники обещают высокую доходность от инвестиций в цифровые активы, но на деле ничего никуда не вкладывают. Вместо этого средства новых инвесторов используются для погашения долгов перед предыдущими инвесторами, и так по кругу.

Эта схема всем известна со времен МММ, но люди продолжают попадаться на уловки обманщиков. Чтобы привлечь жертву, мошенники используют рассказы об огромной прибыли на криптовалютах при минимальном риске. Но рано или поздно пирамида рушится, и все участники остаются ни с чем.

На самом деле это была финансовая пирамида, которая рухнула в декабре 2022 года. В общей сумме было украдено около 680 миллионов рублей. На мошенницу заведены уголовные дела в РФ и Казахстане, гражданкой которого она является. Но, к сожалению, вложенные деньги уже вряд ли вернутся.

Не поддавайтесь на сладкие обещания быстро и легко заработать, вникните, как работает система и откуда берется сверхприбыль. Реальный трейдер не будет заниматься по доброте душевной чужими вложениями, он будет зарабатывать на своих деньгах и для себя.

К скаму относятся те проекты, которые изначально создаются как подделка, с целью ввести пользователя в заблуждение и выманить деньги. Как это может выглядеть:

• Фальшивая раздача. Обычно публикации с обещанием удвоить взнос в крипте появляются в социальных сетях от имени знаменитостей. В свое время мошенники для этого использовали таких популярных личностей, как Стив Возняк, Илон Маск, Билл Гейтс. Преступники обещают приумножить количество монет, которое будет отправлено на указанный кошелек, но после получения средств ничего не возвращают.

• Поддельное ICO. Из всех атрибутов настоящего первичного размещения в этой схеме есть только название монеты, а инфраструктура, описание технологий и план стратегического развития отсутствуют. Создается видимость выпуска перспективной крипты, чтобы получить деньги от заинтересовавшихся инвесторов. В итоге злоумышленники уходят в закат с деньгами несостоявшихся владельцев новых токенов.

• Оплата комиссии. Мошенник делает какое-нибудь очень заманчивое предложение, но есть нюанс — для получения монет или денег нужно внести дополнительный платеж. Преподносят это под разными соусами — как комиссию за обмен криптовалют, оформление кошелька, доступ к прибыльной стратегии и так далее. Приманка может быть любой, но цель в том, чтобы клиент внес оплату.

• Мошеннический облачный майнинг. Новейшие технологии позволяют добывать цифровые монеты без серьезных затрат на дорогое мощное оборудование и электроэнергию. Пользователи инвестируют в облачный майнинг, то есть вкладывают свои средства в производство крипты, а майнеры делятся с ними доходом. Но часто этим пользуются мошенники, которые под видом майнингового сервиса разрабатывают программы для кражи вложенных активов.

Фишинговые схемы существуют уже достаточно давно, это один из самых распространенных мошеннических способов кражи средств. Вход в криптокошелек осуществляется с помощью специального ключа — фразы из нескольких рандомных слов или другого уникального идентификатора. Тот, у кого есть этот пароль, может войти в аккаунт и провести любые операции с хранящейся там криптой.

Чтобы получить чужой закрытый ключ, мошенники отправляют электронные письма или сообщения в мессенджерах со ссылками и громкими лозунгами, которые привлекают внимание людей. Например, «Бесплатная раздача токенов только сегодня для первой 1 000 зарегистрировавшихся пользователей!»

В результате владелец кошелька попадает на специально созданный веб-сайт, где для получения услуг или регистрации нужно указать все сведения о кошельке. После этого преступники крадут криптовалюту жертвы.

Не переходите по сомнительным ссылкам-приглашениям и проверяйте все сайты, на которых вводите свои личные данные! Обычно мошенники искусно подделывают даже доменные имена, отличия от оригинала незначительны. Распознать подделку можно через проверку даты создания сайта (сервисы Whois, XTool) или детально изучив сам ресурс (качество дизайна, контента, верстки).

Мошенники рекламируют биржи, приложения, обменники или кошельки, через которые предлагают купить криптовалюту по цене ниже рыночной или обещают другие привилегии. Сайт или приложение внешне максимально приближены к настоящим и вызывают доверие пользователя, но в реальности здесь можно только пополнять счет, вывести ничего не получится. Итог — все деньги утекают к мошенникам.

Чтобы избежать таких неприятных ситуаций, рекомендуем пользоваться только проверенными и популярными сервисами.

Злоумышленники часто пользуются Телеграмом для поиска и обмана жертв. Например, пишут с многообещающими предложениями быстро и много заработать в личные сообщения или приглашают присоединиться к каналу, где потом просят отправить определенную сумму в крипте на кошелек и получить через сразу Х2 обратно.

Будьте внимательны с новыми контактами в Телеграм, блокируйте тех, кто навязчиво пишет в личные сообщения или использует подозрительные уловки.

Вредоносное ПО, заражающее компьютер или мобильное устройство пользователя, дает мошенникам доступ к закрытым ключам и кошелькам, откуда после этого пропадают активы. Другой сценарий — вирус шифрует важные файлы и требует оплату в криптовалюте за восстановление доступа. Как это происходит?

Программа оставляет на устройстве записку с требованием выкупа, контактными данными злоумышленников и инструкциями для жертвы. Записку могут поместить в папку с зашифрованными файлами, установить в качестве обоев рабочего стола, отобразить в браузере или доставить каким-либо другим способом. Выкуп обычно требуют в криптовалюте. Часто киберпреступники предлагают бесплатно восстановить небольшой файл, чтобы доказать, что у них есть ключ для расшифровки.

Еще один вариант обмана — вредоносная программа прячется и маскируется на устройстве, а при отправке денег на какой-либо кошелек подменяет адрес, и перевод уходит к злоумышленникам.

Пользуйтесь антивирусами и по возможности отдельным устройством для работы с криптой.

Суть мошенничества — обман при проведении операций с криптой. То есть нет факта кражи монет или личных данных, человек добровольно отдает свои денежки, потому что думает, что заключает очень выгодную сделку.
Приведем несколько примеров:

• Мошенник приобретает самый обычный NFT не дороже 1$, а затем выставляет его за 100$ и ищет жертву. Потенциальному покупателю показывают скриншоты с этим токеном и подобными ему, которые продаются за сотню. В итоге человек покупает низколиквидный и дешевый NFT значительно дороже реальной цены.

• Очень часто нечестные партнеры встречаются в P2P-сервисах. Здесь могут обмануть на курсе и поменять его в меньшую сторону в процессе оформления обмена. Либо прислать поддельное SMS о зачислении денег на карту — всегда проверяйте баланс через сайт или приложение банка, прежде чем завершить сделку. Еще стоит обратить внимание на количество завершенных ордеров — их должно быть не менее 100, а срок регистрации на бирже — от 1 месяца. Не соглашайтесь на сделки, если в профиле у партнера стоят одни имя и фамилия, а в реквизитах сделки — другие.

От подобных разводов никто не застрахован, даже опытных пользователей могут обмануть. Будьте внимательны, если работаете с частными лицами напрямую.

Как уберечь виртуальную валюту и платежные данные от кражи? Обратите внимание на следующие признаки, которые предупреждают о возможном разводе:

• Обещания крупной прибыли или удвоения инвестиций.
• Прием оплаты только в криптовалюте либо нестандартные, незнакомые платежные методы.
• Орфографические и грамматические ошибки в электронных письмах, сообщениях в социальных сетях или любом другом сообщении.
• Манипуляции, вымогательство или шантаж.
• Раздача подарков, денег или других плюшек. Любые бесплатные призы должны настораживать, особенно если предлагают что-то крупное, например, пароль от кошелька с парой миллионов USDT.
• Навязчивая реклама от знаменитостей, которая кажется неуместной.
• Минимум подробностей о движении денег, инвестиционной стратегии, самой компании.
• Спешка, создание ощущения, что время ограничено и надо перевести средства быстро.
• Обещание доступа к эксклюзивам, секретной информации.
• Агрессивный маркетинг, нацеленный на охват большой массы людей за короткое время.

Если вас обманули, можно обратиться в полицию, но гарантию, что украденное вернут, никто не даст. Даже если мошенников разоблачат и поймают, у них может уже не оказаться никаких активов, либо активы могут находиться за границей.

Кроме того, сама суть криптовалюты и блокчейна отрицает контроль со стороны государства. Единственный шанс на возмещение появится в том случае, если кража произошла из-за общего взлома крупной зарубежной биржи, а не отдельного пользователя. Поэтому следует остерегаться сделок на неизвестных платформах.

Беспокоиться о сохранности своих активов, в том числе в крипте, в первую очередь должен сам человек. Никто другой за вас этого не сделает.
Вот общие рекомендации для безопасного использования криптовалют:

В «Практическом курсе от новичка до криптобога» криптоинвесторы CRYPTUS с многолетним опытом подробно рассказывают о рынке криптовалют и способах заработка в этой сфере, а также учат распознавать мошенничество и находить надежные проекты для инвестиций.

Несколько дополнительных советов по безопасности от CRYPTUS:

• Для базовой онлайн-защиты настройте антивирус, например, Kaspersky или Norton.
• Будьте осторожны при переходе по ссылкам.
• Откажитесь от пиратского софта, устанавливайте только оригинальные приложения и программы с лицензией.

Если средства позволяют, используйте отдельный компьютер и смартфон для работы с криптовалютой.