Туториал
16 июля 2024г.
Диверсификация портфеля в крипте
Всем знакома фраза про то, как вредно класть яйца в одну корзину, ведь есть риск сразу одним махом потерять все вложения. Чтобы этого не произошло, каждому инвестору нужно знать о грамотном распределении своих активов.
CRYPTUS разобрался в особенностях диверсификации криптопортфеля — как это сделать правильно и почему это важно.
CRYPTUS разобрался в особенностях диверсификации криптопортфеля — как это сделать правильно и почему это важно.
Что такое диверсификация портфеля
Диверсификация портфеля — это стратегия инвестирования, которая означает распределение вложений между разными активами, не связанными между собой. Так инвестор управляет рисками и снижает вероятность больших убытков, если случится просадка по одному из направлений.
При составлении криптовалютного портфеля средства не вкладывают в одну или две монеты. Само понятие «портфель» значит разнообразный набор. Покупать нужно несколько не взаимосвязанных криптовалют, которые имеют разные показатели — прогнозы, капитализацию, уровень риска, сферу применения.
При составлении криптовалютного портфеля средства не вкладывают в одну или две монеты. Само понятие «портфель» значит разнообразный набор. Покупать нужно несколько не взаимосвязанных криптовалют, которые имеют разные показатели — прогнозы, капитализацию, уровень риска, сферу применения.
Что такое риск для инвестора? Это неполучение ожидаемой прибыли от вложений либо вовсе падение стоимости актива и потеря денег. Уровень потенциального инвестиционного дохода и риска полностью зависят друг от друга. Высокий процент прибыли бывает только там, где приходится серьезно рисковать. И наоборот, чем ниже предполагаемый заработок, тем меньше опасности для инвестора.
Диверсификация помогает сгладить острые углы высоко рискованных активов, делая их доступнее. Если упадет доходность одних инвестиций, рост других сможет с точки зрения общей стоимости всего портфеля компенсировать потери. Так происходит потому, что криптовалюты и другие децентрализованные финансовые проекты ведут себя по-разному в одной ситуации.
Решающее значение при составлении инвестиционного портфеля имеет подробный анализ конкретных криптовалют или других активов, которые хочет купить инвестор. Диверсификация будет эффективной, если разделять вложения не по одному фактору, а сразу по нескольким. Кроме того, необходимо регулярно контролировать состояние уже готового портфеля и заниматься его ребалансировкой, чтобы он сохранял минимальный уровень риска.
Правильное распределение вложений обезопасит их от внешнего негатива, например, из-за регулирования, мировой политики, экономического кризиса или краха рынка. Но при этом важно понимать, что 100% успешного решения проблемы риска инвестиций не существует, как и идеально правильного портфеля.
Решающее значение при составлении инвестиционного портфеля имеет подробный анализ конкретных криптовалют или других активов, которые хочет купить инвестор. Диверсификация будет эффективной, если разделять вложения не по одному фактору, а сразу по нескольким. Кроме того, необходимо регулярно контролировать состояние уже готового портфеля и заниматься его ребалансировкой, чтобы он сохранял минимальный уровень риска.
Правильное распределение вложений обезопасит их от внешнего негатива, например, из-за регулирования, мировой политики, экономического кризиса или краха рынка. Но при этом важно понимать, что 100% успешного решения проблемы риска инвестиций не существует, как и идеально правильного портфеля.
Принципы базового портфеля
Прежде чем углубиться в изучение криптовалютных вложений, рассмотрим, какие ключевые принципы используются при составлении и диверсификации базового инвестиционного портфеля в среде традиционных финансов. Эта информация полезна и тем, кто инвестирует в крипту, так как у них много общего.
Признаки, по которым можно разделять инвестиции:
Признаки, по которым можно разделять инвестиции:
Вид актива. Инвестор выбирает разные инвестиционные инструменты — акции, облигации, фонды, депозиты, валюты, драгоценные металлы, фьючерсы, недвижимость. Все они также отличаются уровнем риска. Наиболее популярные и доходные активы — это акции, особенно в период активного экономического развития. Если происходит сильное падение, инвестиции защищены стабильными облигациями, депозитами, золотом.
Сектор экономики. Деление по отраслям позволяет сделать инвестиции независимыми друг от друга. Можно вкладываться в телекоммуникации, IT, нефть, газ, металлургию, фармацевтику, науку, ретейл, авиакомпании, автопроизводство. Если в одном направлении наметится спад, другие это не затронет. Выбирать стоит тот сектор, который наиболее интересен и понятен самому инвестору.
Страны или регионы. Начинающим участникам рынка проще вкладывать в отечественные фонды и компании — в них проще разобраться. С опытом можно подключать зарубежные активы — США, Европа, Япония, Китай. Наличие широкой географии сокращает инвестиционные риски, потому что серьезный кризис не затрагивает сразу несколько разных стран.
Валюты. Делать вложения можно в разных мировых валютах, но чаще это самые популярные — рубль, доллар США, евро, юань. Здесь еще учитывается курс, по которому произошел обмен перед покупкой актива. Другое важное правило — основная валюта расчетов у компаний, акции которых приобрел инвестор. Только с учетом всех этих моментов получится полная диверсификация.
Основные принципы диверсификации инвестиционного портфеля, которые с некоторыми поправками можно вполне использовать и на крипторынке:
Примерами стандартных базовых портфелей являются:
- Элементарное разделение 50 на 50. Половину средств инвестор вкладывает в акции, а другую — в облигации.
- «Вечный портфель». Пользователь по 25% инвестирует в акции, валюту, золото и облигации.
- Агрессивный портфель. Содержит только популярные акции, у которых высокий риск обвала.
Более продвинутые инвесторы к общепринятым инструментам добавляют альтернативные инвестиции — объекты искусства, антиквариат, коллекционные предметы и крипта. Благодаря своей волатильности криптовалюта может принести хороший доход, чем и привлекает желающих вложиться.
Как диверсифицировать криптовалютный инвестиционный портфель
Правила диверсификации инвестиционного портфеля криптовалют похожи на озвученные ранее принципы традиционных инвестиций. Но есть некоторые особенности, собрали в их в таблицу:
Чтобы диверсифицировать портфель криптовалют правильно, нужно разделять не только сами активы, но и сервисы. Не рекомендуется приобретать монеты на одной бирже, особенно если она централизована. А хранить криптовалюту необходимо на горячих и холодных кошельках. Более подробную информацию о выборе кошелька ищите в этой статье.
Пример пропорций криптопортфеля, которым пользуется реальный инвестор:
Ethereum — 25,03%
Tether USDT — 10,21%
Aptos — 6,22%
Arbitrum — 5,58%
Apex — 4,86%
Mantle — 4,37%
Trust — 4,28%
Dogecoin — 4,24%
Пример пропорций криптопортфеля, которым пользуется реальный инвестор:
Ethereum — 25,03%
Tether USDT — 10,21%
Aptos — 6,22%
Arbitrum — 5,58%
Apex — 4,86%
Mantle — 4,37%
Trust — 4,28%
Dogecoin — 4,24%
Рекомендации по диверсификации инвестиционного портфеля в крипте:
Определить инвестиционные цели и допустимый уровень рисков.
Получить знания в сфере криптовалют. Без понимания работы рынка не получится верно сформировать портфель и соблюдать диверсификацию активов.
Поддерживать баланс между уровнем риска и доходностью. Лучше отдавать предпочтение долгосрочным, но более стабильным инвестициям.
Отслеживать пропорции между вложениями. При необходимости сразу вносить корректировки в процентное соотношение, если стоимость долей портфеля со временем изменилась.
Использовать автоматические инвестиционные инструменты. Специальные платформы могут самостоятельно сбалансировать состав активов в портфеле с учетом указанных задач.
Зачем нужна диверсификация криптовалютных активов
Рынок криптовалют очень волатилен, это ни для кого не секрет. Цены могут неожиданно меняться, даже несколько раз в день — расти или уменьшаться. При этом величина этих взлетов и падений способна достигать 1 000% и более, что в традиционных финансах встречается крайне редко. Поэтому требуется диверсификация портфеля криптовалют — вложения только в одну монету с точки зрения инвестиций могут привести к потере всех денег.
Например, нередко цена биткоина падает на 5–10% за несколько дней. Если все деньги вложены только в BTC, инвестор сталкивается с заметной просадкой инвестиций. При этом другие монеты могут в это же время расти. И хорошо сбалансированный портфель компенсирует потери отдельного актива при помощи прибыли от других вложений
Хотите научиться анализировать проекты и самостоятельно формировать качественно диверсифицированный криптопортфель — добро пожаловать на «Практический курс от новичка до криптобога» от CRYPTUS. В роли спикеров — основатели проекта и эксперты в различных направлениях индустрии, которые сами зарабатывают на криптовалютах. И готовы поделится своим опытом со студентами.
Например, нередко цена биткоина падает на 5–10% за несколько дней. Если все деньги вложены только в BTC, инвестор сталкивается с заметной просадкой инвестиций. При этом другие монеты могут в это же время расти. И хорошо сбалансированный портфель компенсирует потери отдельного актива при помощи прибыли от других вложений
Хотите научиться анализировать проекты и самостоятельно формировать качественно диверсифицированный криптопортфель — добро пожаловать на «Практический курс от новичка до криптобога» от CRYPTUS. В роли спикеров — основатели проекта и эксперты в различных направлениях индустрии, которые сами зарабатывают на криптовалютах. И готовы поделится своим опытом со студентами.
Главное о правильном формировании криптопортфеля
- Диверсифицированный криптовалютный портфель способен снизить риски инвестиций и повысить прибыль от вложений.
- При разделении инвестиций можно использовать несколько принципов: страна, капитализация, срок, сфера рынка, а еще лучше совмещать их все.
- За состоянием собранного портфеля криптовалют нужно регулярно следить, и, если потребуется, менять его состав или размер доли каждого актива.