Обзор
6 июня 2024 г.
Инвестиционные стратегии в крипте: какую выбрать
Покупка крипты с целью получить доход, когда актив со временем подорожает, и есть инвестиция. Инвестиционные стратегии бывают разными, и зависят они от того, на какой срок делается вложение.
Чем отличаются инвестиции в криптовалюту на неделю, месяц и год? CRYPTUS дает подробный ответ на этот вопрос и рассказывает, какой именно вид инвестирования наиболее выгодный и как понять, что подойдет вам.
Чем отличаются инвестиции в криптовалюту на неделю, месяц и год? CRYPTUS дает подробный ответ на этот вопрос и рассказывает, какой именно вид инвестирования наиболее выгодный и как понять, что подойдет вам.
Какие бывают стратегии инвестиций
Инвесторы вкладывают денежные средства в цифровые активы с целью получения дохода в будущем. Инвестиции в криптовалюту могут быть краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные. Каждый тип инвестиций отличается длительностью, уровнем риска и доходностью.
Подробно объясняем разницу между краткосрочными, среднесрочными, долгосрочными вложениями в крипту.
Подробно объясняем разницу между краткосрочными, среднесрочными, долгосрочными вложениями в крипту.
Краткосрочные
Краткосрочными инвестициями принято считать покупку и продажу криптоактивов в период от нескольких часов до месяцев. Краткосрочное инвестирование направлено на получение быстрой прибыли от колебаний рынка, в отличие от долгосрочных стратегий, которые сосредоточены на долгом хранении активов. Краткосрочный инвестор стремится заработать на ценовой волатильности, покупая крипту по низкой цене и продавая по более высокой.
Владимир при анализе недельного графика биткоина предположил, что ожидается повышение курса, и решил открыть позицию для трейдинга. Приобрел 1 BTC за $65 000 и установил стоп-лосс ордер в размере $64 800. Так он ограничил возможные убытки: если курс начнет падать и достигнет этой отметки, ордер исполнится, и биткоин будет продан принудительно по рыночной цене. Владимир ставит перед собой краткосрочную цель: продать BTC минимум за $67 000. Через три дня курс растет и инвестор продает монету за $67 500.
Владимир при анализе недельного графика биткоина предположил, что ожидается повышение курса, и решил открыть позицию для трейдинга. Приобрел 1 BTC за $65 000 и установил стоп-лосс ордер в размере $64 800. Так он ограничил возможные убытки: если курс начнет падать и достигнет этой отметки, ордер исполнится, и биткоин будет продан принудительно по рыночной цене. Владимир ставит перед собой краткосрочную цель: продать BTC минимум за $67 000. Через три дня курс растет и инвестор продает монету за $67 500.
Краткосрочные инвестиции имеют определенные особенности. Этот вид вложений характеризуется высокой волатильностью. Значительные ценовые колебания в течение дня или даже часа — обычное явление. Это создает возможности для быстрого заработка, но и несет повышенные риски. Криптобиржи работают круглосуточно и ежедневно, краткосрочное инвестирование требует максимум времени инвестора, чтобы постоянно мониторить ситуацию.
Такой вид деятельности подходит для профессиональных трейдеров и может быть слишком сложен для новичка. Здесь необходимы глубокие знания в области трейдинговых стратегий, технического и фундаментального анализа, управления капиталом и рисками. Также для успеха требуется хладнокровие, дисциплина, контроль над эмоциями. Страх, жадность и азарт часто приводят к убыткам.
Такой вид деятельности подходит для профессиональных трейдеров и может быть слишком сложен для новичка. Здесь необходимы глубокие знания в области трейдинговых стратегий, технического и фундаментального анализа, управления капиталом и рисками. Также для успеха требуется хладнокровие, дисциплина, контроль над эмоциями. Страх, жадность и азарт часто приводят к убыткам.
Преимущества краткосрочных инвестиций:
- Быстрая прибыль. Краткосрочный трейдер пользуется колебаниями цен для получения моментального дохода, часто в течение одного дня.
- Адаптивность. Пользователь может быстро адаптироваться к изменяющимся рыночным условиям, что позволяет ему извлекать выгоду из краткосрочных возможностей, а также сокращать убытки.
- Диверсификация. Краткосрочное инвестирование в большинстве случаев предполагает распределение капитала по целому ряду криптовалют, что снижает риск, связанный с владением одним активом в долгосрочном плане.
Однако у краткосрочных инвестиций можно выделить несколько недостатков:
- Высокий уровень стресса. Краткосрочный инвестор часто нервничает из-за необходимости постоянного контролировать происходящие на рынке события и быстро принимать решения. А эмоциональная торговля — это вредно, и приводит к значительным убыткам и другим проблемам. Подробнее об этом рассказали в статье про синдром упущенной выгоды или FOMO.
- Транзакционные издержки. Если часто покупаешь и продаешь крипту, не избежать уплаты комиссий, иногда довольно высоких. Эти траты могут негативно сказаться на прибыли, особенно если оборот небольшой.
- Налоги. В некоторых регионах для получения краткосрочной прибыли могут быть установлены более высокие налоговые ставки, что снижает общую прибыльность стратегии.
Среднесрочные
Среднесрочные инвестиции — стратегия, при которой инвестор планирует держать цифровые активы в своем портфеле в течение промежутка от нескольких месяцев до 1–2 лет. Вложения на средний период можно назвать попыткой совместить потенциал заработка на колебаниях цен и минимизацию рисков благодаря длительному отрезку времени.
Виктория решила вложить часть своего капитала в покупку эфира на среднесрочный период до года. Сначала она изучает тренды, новости, прогнозы экспертов, чтобы определить лучшую точку входа на рынок.
Анализ показал, что цена ETH около $1 500 является хорошей зоной для покупки. Виктория рассчитывает продержать позицию от полугода до года, так как думает, что монеты подорожают из-за общего подъема на крипторынке. Через полгода цена ETH достигает $3 500, и инвестор продает монету по рыночной цене.
Анализ показал, что цена ETH около $1 500 является хорошей зоной для покупки. Виктория рассчитывает продержать позицию от полугода до года, так как думает, что монеты подорожают из-за общего подъема на крипторынке. Через полгода цена ETH достигает $3 500, и инвестор продает монету по рыночной цене.
Виктория решила вложить часть своего капитала в покупку эфира на среднесрочный период до года. Сначала она изучает тренды, новости, прогнозы экспертов, чтобы определить лучшую точку входа на рынок.
Анализ показал, что цена ETH около $1 500 является хорошей зоной для покупки. Виктория рассчитывает продержать позицию от полугода до года, так как думает, что монеты подорожают из-за общего подъема на крипторынке. Через полгода цена ETH достигает $3 500, и инвестор продает монету по рыночной цене.
Анализ показал, что цена ETH около $1 500 является хорошей зоной для покупки. Виктория рассчитывает продержать позицию от полугода до года, так как думает, что монеты подорожают из-за общего подъема на крипторынке. Через полгода цена ETH достигает $3 500, и инвестор продает монету по рыночной цене.
Среднесрочные вложения требуют меньшего времени на отслеживание рынка по сравнению с активным краткосрочным трейдингом, что снижает психологическую нагрузку. При среднесрочных инвестициях нужно использовать стратегии фундаментального и технического анализа для определения точек входа и выхода. Подробнее об аналитике криптовалют можно узнать из материала про самостоятельный анализ проектов.
Среднесрочное инвестирование требует применения методов управления рисками: стоп-лоссов, диверсификации, периодического пересмотра инвестиционной стратегии. Также нужна определенная финансовая подушка безопасности, чтобы выдержать ценовые просадки. Среднесрочный подход достаточно универсален и может подойти как новичкам, так и продвинутым криптоинвесторам в зависимости от их целей и готовности рисковать своими деньгами.
Среднесрочное инвестирование требует применения методов управления рисками: стоп-лоссов, диверсификации, периодического пересмотра инвестиционной стратегии. Также нужна определенная финансовая подушка безопасности, чтобы выдержать ценовые просадки. Среднесрочный подход достаточно универсален и может подойти как новичкам, так и продвинутым криптоинвесторам в зависимости от их целей и готовности рисковать своими деньгами.
Плюсы среднесрочных инвестиций в криптовалюту:
- Потенциал высокой доходности за счет волатильности крипторынка.
- Меньший риск, чем при краткосрочной торговле.
- Небольшая трата времени на участие по сравнению с активным трейдингом.
- Повышение эффективности вложений благодаря использованию различных стратегий анализа и прогнозирования.
Минусы среднесрочных инвестиций:
- Инвестору необходимо регулярно отслеживать рынок для своевременного входа и выхода.
- Частые скачки цен на рынке могут стать причиной потери части вложений в среднесрочной перспективе.
- Трудно верно спрогнозировать среднесрочный тренд для криптовалюты.
- Пользователю требуется относительно большой стартовый капитал для диверсификации инвестиций. Прежде всего речь об установке подходящих стоп-лоссов: нужно больше денег, чтобы защититься от риска потерь.
Долгосрочные
Долгосрочными инвестициями называют стратегию, при которой инвестор приобретает цифровые активы и удерживает их в своем портфеле в течение нескольких лет, рассчитывая на существенный рост их стоимости в долгосрочной перспективе. Такие капиталовложения делают на очень продолжительный срок — от 1 до 4 лет. При принятии решений инвестор ориентируется на такие фундаментальные показатели криптовалют, как технология проекта, команда разработчиков, перспективы внедрения и принятия, сообщество.
В долгосрочной финансовой перспективе криптовалюта обладает меньшей волатильностью и рисками по сравнению с краткосрочной и среднесрочной торговлей. Применяется стратегия холдинга: активы покупаются и удерживаются долгое время, несмотря на краткосрочное колебание цен. Пользователь распределяет весь инвестируемый капитал между перспективными криптовалютами и фокусируется на проектах с высоким потенциалом долгосрочного роста стоимости.
Долгосрочный криптоинвестор рассчитывает на массовое внедрение блокчейн-технологий и глобальное принятие криптовалют в качестве новой формы денег. Он готов терпеливо держать активы годами, веря в их особенную значимость и ценность. Долгосрочное инвестирование подойдет любой категории пользователей, так как требуется лишь иногда проверять состояние портфеля, а не сидеть над графиками постоянно.
В долгосрочной финансовой перспективе криптовалюта обладает меньшей волатильностью и рисками по сравнению с краткосрочной и среднесрочной торговлей. Применяется стратегия холдинга: активы покупаются и удерживаются долгое время, несмотря на краткосрочное колебание цен. Пользователь распределяет весь инвестируемый капитал между перспективными криптовалютами и фокусируется на проектах с высоким потенциалом долгосрочного роста стоимости.
Долгосрочный криптоинвестор рассчитывает на массовое внедрение блокчейн-технологий и глобальное принятие криптовалют в качестве новой формы денег. Он готов терпеливо держать активы годами, веря в их особенную значимость и ценность. Долгосрочное инвестирование подойдет любой категории пользователей, так как требуется лишь иногда проверять состояние портфеля, а не сидеть над графиками постоянно.
Дмитрий в 2020 году узнал о новом криптопроекте Солана. Детально изучив новую криптовалюту и проанализировав проект, он решил вложить $200 в развитие системы на долгосрочную перспективу. При планировании цели Дмитрий выбрал ориентир в 4 года. За это время монета выросла с $0,5 до $180, а инвестиции Дмитрия, соответственно, увеличились с $200 до $72 000.
Дмитрий в 2020 году узнал о новом криптопроекте Солана. Детально изучив новую криптовалюту и проанализировав проект, он решил вложить $200 в развитие системы на долгосрочную перспективу. При планировании цели Дмитрий выбрал ориентир в 4 года. За это время монета выросла с $0,5 до $180, а инвестиции Дмитрия, соответственно, увеличились с $200 до $72 000.
Преимущества долгосрочного инвестирования в криптовалюты:
- Высокий потенциал роста стоимости активов в долгосрочной перспективе по мере развития и принятия криптовалют.
- Возможность участия в новых блокчейн-проектах на ранних этапах.
- Более низкие риски по сравнению с активной торговлей благодаря долгосрочному инвестиционному горизонту.
- Меньший уровень стресса из-за игнорирования краткосрочных колебаний рынка.
- Потенциальная защита от инфляции на крипторынке благодаря ограниченному предложению многих криптовалют. В самом алгоритме выпуска или использования монеты уже заложена защитная функция от обесценивания, что очень важно для долгосрочных инвесторов. Подробнее о том, как это устроено, мы рассказывали в статье про эмиссию криптовалют.
Недостатки долгосрочных инвестиций:
- Риск появления более совершенных технологий, которые могут вытеснить существующие криптовалюты.
- Сложность точной оценки фундаментальной стоимости большинства криптовалют.
- Замораживание капитала на очень продолжительное время.
В чем различия разных стратегий инвестирования
Краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные инвестиции в крипту отличаются по ряду факторов, которые инвестору важно изучить заранее:
В долгосрочных, среднесрочных и краткосрочных инвестициях используются разные стратегии, например:
- Краткосрочный инвестор может использовать скальпинг — получение прибыли от незначительных колебаний цен в максимально короткий промежуток времени, не более 5−10 минут. Или Day Trading — покупка и продажа крипты в течение одного дня.
- Краткосрочное и среднесрочное инвестирование подразумевают свинг-трейдинг, что-то среднее между трейдингом и инвестированием с более долгосрочным подходом. Основа стратегии — анализ скользящей средней для определения оптимального момента, когда уровень риска и потенциальная прибыль находятся в балансе.
- Долгосрочные и среднесрочные вложения означают долгое удержание монет и их диверсификацию. При этом важно выбрать действительно перспективный актив, а также купить его в момент минимальной цены.
- В криптовалюте стоит отдавать предпочтение именно долгосрочным инвестициям, так как этот способ более стабилен и требует меньше времени инвестора. Также при долгосрочных вложениях инвестор помогает развитию новых проектов и крипторынка в целом.
Как правильно искать интересные монеты, формировать портфель и анализировать рынок, эксперты CRYPTUS рассказывают на «Практическом курсе от новичка до криптобога». Для обучения достаточно выделить 6-7 часов неделю.
Главное о разных видах инвестиций в крипте
- Инвестировать в криптовалюту можно на разный срок. Именно от длительности промежутка между покупкой и продажей актива зависят особенности поведения пользователя, уровень риска и размер дохода.
- Краткосрочный трейдинг требует постоянного мониторинга и технического анализа рынка, а также эмоциональной устойчивости для принятия верных решений в условиях постоянных колебаний цен.
- Среднесрочная и долгосрочная торговля сопровождается регулярным портфельным анализом и балансировкой инвестиций. Не обойтись и без глубокого, фундаментального анализа криптовалютных проектов.
- Краткосрочные и долгосрочные стратегии отличаются уровнем стресса, которому подвергается инвестор. Долгосрочный инвестор меньше беспокоится о ежедневных колебаниях цен, так как извлекает выгоду из потенциального долгосрочного роста криптовалют. А трейдеру нужно ежедневно вникать в происходящие события и быстро реагировать.
- Для новичков более подходящим выбором будут долгосрочные вложения, как менее рискованные и более прибыльные.